آژیر قرمز برای پول‌های درشت
ایستانیوز:دستور جدید بانک مرکزی می‌گوید: اگر سطح فعالیت بانکی افراد بیکار یا غیرفعال از سقف تعیین شده عبور کند که از تفاوت فاحش (۱۰برابر سطح تعیین شده) در جابه‌جایی پول حکایت داشته باشد، شعب بانک‌ها علاوه بر فراخواندن فرد مورد نظر، باید مراتب را بلافاصله به‌صورت محرمانه و بدون اطلاع شخص مورد نظر، به واحد مبارزه با پولشویی بانک مربوطه اطلاع دهند که واحد یادشده باید پس از بررسی اولیه، نسبت به ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک به مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی حداکثر تا پایان همان روز کاری اقدام کند.
کد خبر: 336259
ساعت ۱۳:۲۰ - ۱۴۰۱/۳/۹
به گزارش پایگاه اطلاع رسانی بازارهای مالی(ایستانیوز)، با این حساب افراد بیکار یا غیرفعال نمی‌توانند دارای کارتخوان باشند یا تسهیلات و حساب تجاری داشته باشند و شرکت‌های غیرفعال نمی‌توانند نزد بانک‌ها حساب باز کرده یا از بانک‌ها درخواست ابزار پذیرش یا پرداخت یا تسهیلات و دسته‌چک کنند.
بانک مرکزی اعلام کرده منظور از سطح فعالیت مورد انتظار بانکی افراد بیکار یا غیرفعال، پیش‌بینی مجموع حداکثر گردش بدهکار و بستانکار تمام حساب‌های سپرده بانکی شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال نزد هر بانک در مقاطع زمانی یکساله است.
درصورتی‌که سطح فعالیت مورد انتظار شخص حقیقی فاقد شغل به‌دلیل وجود درآمدهای غیرشغلی مستمر مانند دریافت اجاره از املاک یا سود دریافتی از سپرد‌ه‌های بانکی و...، بیش از حد مجاز سطح فعالیت مورد انتظار برای اشخاص فاقد شغل باشد، بانک باید در هر مورد پس از دریافت اسناد مثبته مبتنی بر وجود درآمدهای غیرشغلی مستمر در همان سال شمسی و به نام شخص یادشده، مراتب را به بانک مرکزی اعلام کند.
اشخاص حقیقی فاقد شغل می‌توانند درصورت اعتراض به سطح فعالیت مورد انتظار تعیین شده در بانک، حداکثر ظرف مدت ۲ماه پس از اطلاع از سطح فعالیت مورد انتظار تعیین شده، به بانک مراجعه و با ارائه اسناد و مدارک مربوط، تقاضای خود برای افزایش سطح فعالیت مورد انتظار تسلیم کنند. مراجعه نکردن شخص حقیقی فاقد شغل به بانک، ظرف مهلت زمانی تعیین شده، به منزله تأیید سطح فعالیت مورد انتظار تعیین شده خواهد بود.
طبق این گزارش از این به بعد بانک‌ها سطح فعالیت مورد انتظار هر یک از اشخاص حقیقی فاقد شغل یا حقوقی غیرفعال را به‌صورت سامانه‌ای نگه‌داری می‌کنند و سطح فعالیت محقق شده این افراد را حداکثر پس از ۴۸ساعت از زمان وقوع هر تراکنش محاسبه خواهند کرد؛ به‌نحوی که درصورت تخطی سطح فعالیت محقق شده شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال قبل از سررسید یکساله از سطح فعالیت مورد انتظار وی، مراتب به‌صورت خودکار اعلام می‌شود.
طبق قواعد جدیدی که بانک مرکزی ابلاغ کرده، سقف فعالیت بانکی هر بازنشسته در سال 2میلیارد تومان، مستمری‌بگیران یک میلیارد تومان و افراد بیکار یا شرکت‌های غیرفعال مالیاتی هم 500میلیون تومان خواهد بود. اگر این افراد از سقف مورد انتظار، فعالیت بانکی یا تراکنش بیشتری داشته باشند، باید به بانک ثابت کنند که درآمدها یا پول‌های رد و بدل شده در حساب آنها به چه دلیل بوده است.